Una guía para principiantes sobre inversiones socialmente responsables

Es posible invertir en cosas que se alinean con sus valores (y ganar dinero).
Um guia para iniciantes em investimentos socialmente responsáveis
Um guia para iniciantes em investimentos socialmente responsáveis

El mundo de las inversiones puede ser intimidante, especialmente para los nuevos en el juego. Quieres crecer tu portafolio con el menor riesgo posible, pero no tienes ni idea de por dónde empezar. Es un temor común, pero que se puede sofocarse comprando acciones en negocios socialmente responsables.

¿Por qué? Para empezar, le dará a usted, el inversor, un poco de tranquilidad. En lugar de monitorear el progreso de cualquier acción digna de moda que alguien le haya dicho, puede comprometerse a invertir solo en las cosas que se alineen con su moral y valores.

En segundo lugar, es una apuesta relativamente segura. Como gestor de carteras de clientes de alto patrimonio desde hace mucho tiempo, he visto que las estrategias de inversión socialmente responsable (SRI) generan fuertes rendimientos. La investigación indica que esto puede ser un subproducto de los perfiles de riesgo más bajos y de las sólidas políticas de gobierno corporativo de las empresas socialmente responsables en las que muchas personas eligen invertir.

Si bien el IRS es un fenómeno relativamente nuevo, está creciendo. En los últimos años, un mayor enfoque público en temas como la crisis climática y la sostenibilidad ambiental ha impulsado su popularidad, especialmente entre los inversores más jóvenes. Al cierre de 2020, los inversores vertieron un récord de 12.200 millones de dólares en fondos, afirmando invertir en función de factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Algunos expertos predicen que el SRI será un Campo de 50 billones de dólares en los próximos 20 años.

Aun así, no siempre es fácil saber qué acciones y fondos que cotizan en bolsa se alinean realmente con sus valores como inversor. Si bien muchas empresas han tomado una postura pública sobre cuestiones sociales, y muchas más probablemente sigan su ejemplo existen un par de medidas que puede tomar para hacer su debida diligencia.

Elige tu causa y apégate a ella.

En muchos casos, a los inversores se les dice que piensen con la cabeza en lugar de con el corazón. Con SRI, puede permitirse apoyarse un poco más en este último y vincular realmente sus creencias personales con sus inversiones. Esto significa que antes de decidir si una inversión en particular es la opción correcta para su situación, debe tener claros sus valores personales.

Para empezar, revisar los 17 Objetivos de Desarrollo Sostenible establecidos por las Naciones Unidas , incluyendo métricas sobre temas como la energía limpia, la igualdad de género y la acción climática, y decida qué empresas se esfuerzan por lograr los objetivos que más le importan. Muchos de estos fondos o empresas tendrán un compromiso declarado de promover ciertas causas ambientales o sociales (por ejemplo, igualdad racial, alimentos y energía limpios, viviendas asequibles, derechos de los animales, etc.). Este tipo de compromiso explícito con el bien social puede aparecer en la declaración de misión de una empresa o en el mandato de un fondo.

La mayoría de los inversores esperan maximizar los rendimientos durante un período de tiempo determinado, y los inversores ESG no son diferentes. Sin embargo, también quieren maximizar el impacto social de su capital. Con tantos recursos y productos disponibles para facilitar la SRI, estos inversores pueden satisfacer ambas necesidades, y tal vez incluso cambiar el mundo en el proceso. Muchos inversores más nuevos tienden a invertir utilizando productos de inversión agrupados, como fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF), porque estos productos pueden permitir a los inversores diversificar de manera eficiente sumas más pequeñas de dólares de inversión.

En los últimos años, han llegado al mercado muchos nuevos productos de inversión con un enfoque en satisfacer las necesidades ESG de los inversores. Los gerentes de productos de inversión centrados en los ESG deben tener un compromiso explícitamente declarado de analizar y considerar los factores no financieros antes de invertir en una empresa.

Con frecuencia, los gerentes de estos productos de inversión dejan en claro que ciertos tipos de empresas (por ejemplo, compañías de combustibles fósiles, fabricantes de armas, etc.) deben evitarse por completo dentro de las carteras que administran. La evaluación negativa, como se llama, se consideraba el tipo original de SRI porque daba a los inversores la oportunidad de eliminar fondos de sus carteras que contradecían sus valores internos. Por lo tanto, si hay un tipo particular de negocio que no se alinea con sus valores morales o ambientales, busque fondos de inversión o ETF que eviten explícitamente este tipo de negocios.

Busque a los expertos.

Invertir puede ser un territorio nuevo para usted. Incluso con una cartera relativamente pequeña, puede ser útil obtener la mayor cantidad de información y experiencia externas posible para informar su toma de decisiones.

Manténgase lo más actualizado posible sobre los elementos que afectan a su cartera de SRI. Por ejemplo, si te apasiona la energía limpia y, como resultado, has invertido en algo así como vehículos eléctricos, monitorea las últimas tendencias en esa industria. ¿Cómo influirán las nuevas tecnologías en la trayectoria de su inversión? ¿Alguna normativa nueva tendrá efectos inminentes en su cartera? Mantén un ojo fuera.

Si su cartera se compone de fondos mutuos o ETF en lugar de empresas individuales, recursos como Como siembras le permiten conectar el ticker de un fondo para revisar su desempeño en una variedad de medidas de impacto social, como la relación con los combustibles fósiles o la igualdad de género. Es una forma increíblemente fácil de evaluar los fondos que quizás quieras comprar. Por otro lado, si su cartera se compone de acciones individuales, puede utilizar fuentes de datos como Sostenialytics para investigar el impacto de los ESG de cada empresa. Ten en cuenta que esto consumirá más tiempo que administrar una cartera de fondos, ya que tendrás que investigar el rendimiento de cada empresa individualmente.

Otra opción es encontrar un asesor financiero con experiencia en ESG y dejar que haga el trabajo pesado por usted. Conectarse con un asesor financiero experto puede ayudarlo a poner su inversión en perspectiva. Específicamente, busque a aquellos con experiencia en el manejo de SRI que puedan arrojar luz sobre cómo manejar ciertas situaciones, qué tipos de acciones buscar, cuáles evitar y, en general, cualquier cosa que vaya a equilibrar adecuadamente el riesgo con su deseo de invertir en el bien social.

El SRI es una actividad admirable y potencialmente rentable. Pero debe hacerse con una agenda específica, información actualizada y una comprensión clara de los desafíos involucrados. Prioriza siempre estos elementos en la gestión de tu cartera y crearás una cartera que pueda ayudar a tus resultados y tu deseo de afectar al mundo de manera positiva.

Nota del editor: Las opiniones expresadas aquí son solo para fines informativos generales. Es importante hacer su propia investigación y análisis antes de tomar cualquier decisión financiera. Recomendamos hablar con un asesor independiente si no está seguro de cómo proceder.
Nota del autor: Este comentario es preparado por Matthew Blume de Pekin Hardy Strauss, Inc. (dba «Pekin Hardy Strauss Wealth Management», «Pekin Hardy») solo con fines informativos y no pretende ser una oferta o solicitud para la compra o venta de ningún valor. La información contenida en este documento no es un consejo de inversión ni una opinión legal. Las opiniones expresadas son las del autor a la fecha de publicación de este informe y están sujetas a cambios en cualquier momento debido a cambios en las condiciones económicas o del mercado. Pekin Hardy Strauss, Inc. no puede garantizar que el tipo de inversiones analizadas en el presente documento superen a cualquier otra estrategia de inversión en el futuro. Aunque la información se ha obtenido y se basa en fuentes que Pekin Hardy cree que son confiables, no garantizamos su exactitud. No hay garantías de que los resultados previstos se produzcan realmente.


El mundo de las inversiones puede ser intimidante, especialmente para los nuevos en el juego. Quieres crecer tu portafolio con el menor riesgo posible, pero no tienes ni idea de por dónde empezar. Es un temor común, pero que se puede sofocarse comprando acciones en negocios socialmente responsables.

¿Por qué? Para empezar, le dará a usted, el inversor, un poco de tranquilidad. En lugar de monitorear el progreso de cualquier acción digna de moda que alguien le haya dicho, puede comprometerse a invertir solo en las cosas que se alineen con su moral y valores.

En segundo lugar, es una apuesta relativamente segura. Como gestor de carteras de clientes de alto patrimonio desde hace mucho tiempo, he visto que las estrategias de inversión socialmente responsable (SRI) generan fuertes rendimientos. La investigación indica que esto puede ser un subproducto de los perfiles de riesgo más bajos y de las sólidas políticas de gobierno corporativo de las empresas socialmente responsables en las que muchas personas eligen invertir.

Si bien el IRS es un fenómeno relativamente nuevo, está creciendo. En los últimos años, un mayor enfoque público en temas como la crisis climática y la sostenibilidad ambiental ha impulsado su popularidad, especialmente entre los inversores más jóvenes. Al cierre de 2020, los inversores vertieron un récord de 12.200 millones de dólares en fondos, afirmando invertir en función de factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Algunos expertos predicen que el SRI será un Campo de 50 billones de dólares en los próximos 20 años.

Aun así, no siempre es fácil saber qué acciones y fondos que cotizan en bolsa se alinean realmente con sus valores como inversor. Si bien muchas empresas han tomado una postura pública sobre cuestiones sociales, y muchas más probablemente sigan su ejemplo existen un par de medidas que puede tomar para hacer su debida diligencia.

Elige tu causa y apégate a ella.

En muchos casos, a los inversores se les dice que piensen con la cabeza en lugar de con el corazón. Con SRI, puede permitirse apoyarse un poco más en este último y vincular realmente sus creencias personales con sus inversiones. Esto significa que antes de decidir si una inversión en particular es la opción correcta para su situación, debe tener claros sus valores personales.

Para empezar, revisar los 17 Objetivos de Desarrollo Sostenible establecidos por las Naciones Unidas , incluyendo métricas sobre temas como la energía limpia, la igualdad de género y la acción climática, y decida qué empresas se esfuerzan por lograr los objetivos que más le importan. Muchos de estos fondos o empresas tendrán un compromiso declarado de promover ciertas causas ambientales o sociales (por ejemplo, igualdad racial, alimentos y energía limpios, viviendas asequibles, derechos de los animales, etc.). Este tipo de compromiso explícito con el bien social puede aparecer en la declaración de misión de una empresa o en el mandato de un fondo.

La mayoría de los inversores esperan maximizar los rendimientos durante un período de tiempo determinado, y los inversores ESG no son diferentes. Sin embargo, también quieren maximizar el impacto social de su capital. Con tantos recursos y productos disponibles para facilitar la SRI, estos inversores pueden satisfacer ambas necesidades, y tal vez incluso cambiar el mundo en el proceso. Muchos inversores más nuevos tienden a invertir utilizando productos de inversión agrupados, como fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF), porque estos productos pueden permitir a los inversores diversificar de manera eficiente sumas más pequeñas de dólares de inversión.

En los últimos años, han llegado al mercado muchos nuevos productos de inversión con un enfoque en satisfacer las necesidades ESG de los inversores. Los gerentes de productos de inversión centrados en los ESG deben tener un compromiso explícitamente declarado de analizar y considerar los factores no financieros antes de invertir en una empresa.

Con frecuencia, los gerentes de estos productos de inversión dejan en claro que ciertos tipos de empresas (por ejemplo, compañías de combustibles fósiles, fabricantes de armas, etc.) deben evitarse por completo dentro de las carteras que administran. La evaluación negativa, como se llama, se consideraba el tipo original de SRI porque daba a los inversores la oportunidad de eliminar fondos de sus carteras que contradecían sus valores internos. Por lo tanto, si hay un tipo particular de negocio que no se alinea con sus valores morales o ambientales, busque fondos de inversión o ETF que eviten explícitamente este tipo de negocios.

Busque a los expertos.

Invertir puede ser un territorio nuevo para usted. Incluso con una cartera relativamente pequeña, puede ser útil obtener la mayor cantidad de información y experiencia externas posible para informar su toma de decisiones.

Manténgase lo más actualizado posible sobre los elementos que afectan a su cartera de SRI. Por ejemplo, si te apasiona la energía limpia y, como resultado, has invertido en algo así como vehículos eléctricos, monitorea las últimas tendencias en esa industria. ¿Cómo influirán las nuevas tecnologías en la trayectoria de su inversión? ¿Alguna normativa nueva tendrá efectos inminentes en su cartera? Mantén un ojo fuera.

Si su cartera se compone de fondos mutuos o ETF en lugar de empresas individuales, recursos como Como siembras le permiten conectar el ticker de un fondo para revisar su desempeño en una variedad de medidas de impacto social, como la relación con los combustibles fósiles o la igualdad de género. Es una forma increíblemente fácil de evaluar los fondos que quizás quieras comprar. Por otro lado, si su cartera se compone de acciones individuales, puede utilizar fuentes de datos como Sostenialytics para investigar el impacto de los ESG de cada empresa. Ten en cuenta que esto consumirá más tiempo que administrar una cartera de fondos, ya que tendrás que investigar el rendimiento de cada empresa individualmente.

Otra opción es encontrar un asesor financiero con experiencia en ESG y dejar que haga el trabajo pesado por usted. Conectarse con un asesor financiero experto puede ayudarlo a poner su inversión en perspectiva. Específicamente, busque a aquellos con experiencia en el manejo de SRI que puedan arrojar luz sobre cómo manejar ciertas situaciones, qué tipos de acciones buscar, cuáles evitar y, en general, cualquier cosa que vaya a equilibrar adecuadamente el riesgo con su deseo de invertir en el bien social.

El SRI es una actividad admirable y potencialmente rentable. Pero debe hacerse con una agenda específica, información actualizada y una comprensión clara de los desafíos involucrados. Prioriza siempre estos elementos en la gestión de tu cartera y crearás una cartera que pueda ayudar a tus resultados y tu deseo de afectar al mundo de manera positiva.

Nota del editor: Las opiniones expresadas aquí son solo para fines informativos generales. Es importante hacer su propia investigación y análisis antes de tomar cualquier decisión financiera. Recomendamos hablar con un asesor independiente si no está seguro de cómo proceder.
Nota del autor: Este comentario es preparado por Matthew Blume de Pekin Hardy Strauss, Inc. (dba «Pekin Hardy Strauss Wealth Management», «Pekin Hardy») solo con fines informativos y no pretende ser una oferta o solicitud para la compra o venta de ningún valor. La información contenida en este documento no es un consejo de inversión ni una opinión legal. Las opiniones expresadas son las del autor a la fecha de publicación de este informe y están sujetas a cambios en cualquier momento debido a cambios en las condiciones económicas o del mercado. Pekin Hardy Strauss, Inc. no puede garantizar que el tipo de inversiones analizadas en el presente documento superen a cualquier otra estrategia de inversión en el futuro. Aunque la información se ha obtenido y se basa en fuentes que Pekin Hardy cree que son confiables, no garantizamos su exactitud. No hay garantías de que los resultados previstos se produzcan realmente.



MB
Matthew Blume is a portfolio manager of private client accounts at Pekin Hardy Strauss Wealth Management. He also manages the firm’s ESG research and shareholder advocacy efforts. He earned a B.S. in electrical engineering from Valparaiso University and an MBA from Northwestern University’s Kellogg School of Management. Matthew is a CFA charterholder.
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