Um guia para iniciantes em investimentos socialmente responsáveis

É possível investir em coisas que se alinham com seus valores (e ganhe dinheiro).
Um guia para iniciantes em investimentos socialmente responsáveis
Um guia para iniciantes em investimentos socialmente responsáveis

Se você é novo em investir e está interessado em colocar seu dinheiro em causas de seu interesse, o investimento socialmente responsável (SRI) pode ser uma boa opção. Nos últimos anos, um maior foco público em questões como a crise climática e a sustentabilidade ambiental alimentou sua popularidade – especialmente com investidores mais jovens. Mesmo assim, nem sempre é fácil dizer quais ações e fundos negociados publicamente se alinham com seus valores como investidor. Veja como começar.

  • Analise os 17 Objetivos de Desenvolvimento Sustentável estabelecidos pelas Nações Unidas – incluindo métricas sobre questões como energia limpa, igualdade de gênero e ação climática – e decida quais empresas se esforçam para alcançar as metas mais importantes para você.
  • Muitos fundos ou empresas terão um compromisso declarado de promover certas causas ambientais ou sociais (por exemplo, igualdade racial, alimentos e energia limpos, moradia acessível, direitos dos animais, etc.). Esse tipo de compromisso explícito com o bem social pode aparecer em uma declaração de missão da empresa ou no mandato de um fundo.
  • Em seguida, fique o mais atualizado possível sobre os elementos que afetam seu portfólio de SRI. Por exemplo, se você é apaixonado por energia limpa e, como resultado, investiu em algo como veículos elétricos, monitore as últimas tendências desse setor.
  • Se seu portfólio é composto de fundos mútuos ou ETFs, em vez de empresas individuais, recursos como As You Sow permitem que você conecte o ticker de um fundo para revisar como ele se sai em uma variedade de medidas de impacto social, como relação com combustíveis fósseis ou igualdade de gênero.
  • Outra opção é encontrar um consultor financeiro com experiência em ESG e deixá-lo fazer o trabalho pesado para você. Conectar-se a um consultor financeiro experiente pode ajudá-lo a colocar seu investimento em perspectiva.

O mundo dos investimentos pode ser intimidante, especialmente para aqueles que são novos no jogo. Você quer crescer seu portfólio com o mínimo de risco possível, mas você não tem ideia por onde começar. É um medo comum, mas que pode ser repudiado pela compra de ações de empresas socialmente responsáveis.

Por quê? Para começar, isso lhe dará, o investidor, alguma paz de espírito. Em vez de monitorar o progresso de qualquer ação interessante que alguém lhe tenha falado, você pode se comprometer a investir apenas nas coisas que se alinham com sua moral e valores.

Em segundo lugar, é uma aposta relativamente segura. Como gerente de portfólio de longa data para clientes de alto patrimônio líquido, vi estratégias de investimento socialmente responsável (SRI) gerarem fortes retornos. Pesquisas indicam que esse pode ser um subproduto dos perfis de menor risco e das fortes políticas de governança corporativa das empresas socialmente responsáveis em que muitas pessoas estão optando por investir.

Embora o SRI seja um fenômeno relativamente novo, está crescendo. Nos últimos anos, um maior foco público em questões como a crise climática e a sustentabilidade ambiental alimentou sua popularidade – especialmente com investidores mais jovens. No fechamento de 2020, os investidores derramaram um recorde de $12,2 bilhões em fundos, alegando investir com base em fatores ambientais, sociais e de governança (ESG). Alguns especialistas prevêem que o SRI será um$50 trilhões em campo nos próximos 20 anos.

Mesmo assim, nem sempre é fácil dizer quais ações e fundos negociados publicamente se alinham com seus valores como investidor. Embora muitas empresas tenham adotado uma posição pública sobre questões sociais, e muitas outras provavelmente seguirão o exemplo, existem algumas etapas que você pode seguir para fazer sua devida diligência.

Escolha sua causa e fique com ela.

Em muitos casos, os investidores são instruidos a pensar com a cabeça em vez de com o coração. Com o SRI, você pode se dar ao luxo de se apoiar um pouco mais no último e realmente vincular suas crenças pessoais aos seus investimentos. Isso significa que antes de decidir se um determinado investimento é a escolha certa para sua situação, você precisa ser claro sobre seus valores pessoais.

Para começar, analisar os 17 Objetivos de Desenvolvimento Sustentável estabelecidos pelas Nações Unidas — incluindo métricas sobre questões como energia limpa, igualdade de gênero e ação climática — e decida quais empresas se esforçam para alcançar as metas mais importantes para você. Muitos desses fundos ou empresas terão um compromisso declarado de promover certas causas ambientais ou sociais (por exemplo, igualdade racial, alimentos e energia limpos, moradia acessível, direitos dos animais, etc.). Esse tipo de compromisso explícito com o bem social pode aparecer em uma declaração de missão da empresa ou no mandato de um fundo.

A maioria dos investidores espera maximizar os retornos durante um determinado período de tempo, e os investidores em ESG não são diferentes. No entanto, eles também querem maximizar o impacto social de seu capital. Com tantos recursos e produtos disponíveis para facilitar o SRI, esses investidores podem atender às duas necessidades – e talvez até mudar o mundo no processo.Muitos investidores mais novos tendem a investir usando produtos de investimento agrupados, como fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs), porque esses produtos podem permitir que os investidores diversifiquem com eficiência somas menores de dólares de investimento.

Nos últimos anos, muitos novos produtos de investimento chegaram ao mercado com foco em satisfazer as necessidades de ESG dos investidores. Os gerentes de produtos de investimento focados em ESG devem ter um compromisso explicitamente declarado de analisar e considerar fatores não financeiros antes de investir em uma empresa.

Freqüentemente, os gerentes desses produtos de investimento deixam claro que certos tipos de empresas (por exemplo, empresas de combustíveis fósseis, fabricantes de armas, etc.) devem ser evitados inteiramente dentro dos portfólios que gerenciam. A triagem negativa, como é chamada, foi vista como o tipo original de SRI porque deu aos investidores a oportunidade de remover fundos de suas carteiras que contradizem seus valores internos. Portanto, se houver um tipo específico de negócios que não se alinhe com seus valores morais ou ambientais, procure fundos mútuos ou ETFs que evitem explicitamente esses tipos de negócios.

Procure os especialistas.

Investir pode ser um novo território para você. Mesmo com um portfólio relativamente pequeno, pode ser útil redigir o máximo possível de insights e conhecimentos externos para informar sua tomada de decisão.

Mantenha-se o mais atualizado possível sobre os elementos que afetam seu portfólio de SRI. Por exemplo, se você é apaixonado por energia limpa e, como resultado, investiu em algo como veículos elétricos, monitore as últimas tendências desse setor. Como a nova tecnologia vai influenciar a trajetória do seu investimento? Alguma nova regulamentação terá efeitos iminentes em seu portfólio? Fique de olho.

Se o seu portfólio for composto de fundos mútuos ou ETFs, em vez de empresas individuais, recursos como Enquanto você semeia permitem que você conecte o ticker de um fundo para revisar como ele se sai em uma variedade de medidas de impacto social, como relação com combustíveis fósseis ou igualdade de gênero. Essa é uma maneira incrivelmente fácil de selecionar fundos que você pode querer comprar. Por outro lado, se seu portfólio for composto de ações individuais, você poderá usar fontes de dados como Sustentabilidade para pesquisar o impacto ESG de cada empresa. Observe que isso consumirá mais tempo do que gerenciar um portfólio de fundos, pois você precisará pesquisar o desempenho de cada empresa individualmente.

Outra opção é encontrar um consultor financeiro com experiência em ESG e deixá-lo fazer o trabalho pesado para você. Conectar-se a um consultor financeiro experiente pode ajudá-lo a colocar seu investimento em perspectiva. Especificamente, procure aqueles com experiência em lidar com SRI que podem esclarecer como lidar com certas situações, quais tipos de ações buscar, quais evitar e, geralmente, qualquer coisa que equilibre adequadamente o risco com o seu desejo de investir em bem social.

O SRI é uma busca admirável e potencialmente lucrativa. Mas isso precisa ser feito com uma agenda específica, informações atualizadas e uma compreensão clara dos desafios envolvidos. Sempre priorize esses elementos no gerenciamento de seu portfólio e você criará um portfólio que pode ajudar seus resultados e seu desejo de afetar o mundo positivamente.

Nota do editor: As opiniões expressas aqui são apenas para fins informativos gerais. É importante fazer sua própria pesquisa e análise antes de tomar qualquer decisão financeira. Recomendamos falar com um consultor independente se você não tiver certeza de como proceder.
Nota do autor: Este comentário é preparado por Matthew Blume da Pekin Hardy Strauss, Inc. (dba “Pekin Hardy Strauss Wealth Management”, “Pekin Hardy”) apenas para fins informativos e não se destina a ser uma oferta ou solicitação para a compra ou venda de qualquer título. As informações aqui contidas não são consultoria de investimento nem opinião jurídica. As opiniões expressas são de responsabilidade do autor na data de publicação deste relatório e estão sujeitas a alterações a qualquer momento devido a mudanças no mercado ou nas condições econômicas. A Pekin Hardy Strauss, Inc. não pode garantir que o tipo de investimento aqui discutido superará qualquer outra estratégia de investimento no futuro. Embora as informações tenham sido obtidas e sejam baseadas em fontes que Pekin Hardy acredita serem confiáveis, não garantimos sua precisão. Não há garantias de que quaisquer resultados previstos realmente ocorrerão.

  • MB
    Matthew Blume is a portfolio manager of private client accounts at Pekin Hardy Strauss Wealth Management. He also manages the firm’s ESG research and shareholder advocacy efforts. He earned a B.S. in electrical engineering from Valparaiso University and an MBA from Northwestern University’s Kellogg School of Management. Matthew is a CFA charterholder.
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